Rekeningsaldi automatisch bijhouden

Referentiesaldi instellen
Meerdere girorekeningen
De betekenis van het saldo en de datumkolom
Tussentijdse saldi

Referentiesaldi instellen
Als u eenmaal een referentiesaldo heeft opgegeven, dan werkt het werkblad automatisch uw eind- en tussensaldi voor al uw rekeningen bij zodra er nieuwe mutaties aan het rekeningoverzicht worden toegevoegd. Een geldig referentiesaldo en bijbehorende geldigheidsdatum kunt u op twee plaatsen vinden, namelijk in Girotel Online en op uw papieren rekeningafschriften. Vanuit Girotel Online kunt u deze informatie vinden door "Giro" te kiezen vanuit het "Saldo"-menu. In het voorbeeld van afbeelding 1 (zie hieronder) is het referentiesaldo dus € 122,04 met geldigheidsdatum 25-02-2003.


Afbeelding 1: Referentiesaldo en -datum (screenshot van Girotel Online, © Postbank 2003).

Een mogelijk referentiesaldo op uw papieren afschriften staat onder het kopje "Nieuw saldo in euro's" en de bijbehorende geldigheidsdatum staat bovenaan in het midden van uw afschrift onder het kopje "Datum".

Als u een geldige referentiesaldo en -datum bij de hand heeft, opent u het Girotel Online Rekeningoverzicht werkblad. Als u nog niets heeft geïmporteerd, dan dient u dat eerst te doen voordat u verder kunt gaan. Druk op de knop "Ref.Saldi" (rechtsboven op het werkblad "Rekeningoverzicht"). Er verschijnt nu het volgende dialoogvenster:


Afbeelding 2: Screenshot van het dialoogvenster waar u uw referentiesaldo en -datum kunt opgeven.

De vraagtekens in de datumvelden "Dag", "Maand" en "Jaar" geven aan dat u nog geen referentie heeft opgegeven voor uw girorekening. Vul alle velden in en druk op "Update saldo". Het saldo na de laatste mutatie in uw rekeningoverzicht staat in cel D2.

Meerdere girorekeningen
Als u meerdere girorekeningen heeft, kunt voor elk voor elk van deze rekeningen en referentie opgeven. U kunt uit de keuzelijst na het woord "girorekening" in het dialoogvenster van afbeelding 2 de gewenste rekening kiezen. Een girorekening verschijnt pas in de keuzelijst als er tenminste één mutatie van die rekening in uw rekeningoverzicht aanwezig is. In cel D2 staan de eindsaldi van al uw rekeningen (v0.6). Bij Excel 2000/XP moet u cel D2 eerst selecteren, voordat de keuzelijst-knop () zichtbaar wordt (v0.6). In Excel 97 en bij v0.7 wordt deze keuzelijst zichtbaar als u op drukt.

De betekenis van het saldo en de datumkolom
De kolom "datum" in het werkblad (kolom B) en in Girotel Online geeft de boekingsdatum van de mutatie aan, dit is niet de datum waarop de mutatie plaatsvond. De boekingsdatum is de datum waarop geld werd af-/bijgeschreven van/op uw rekening en dit is tenminste één dag later dan (bijvoorbeeld) de dag waarop u heeft gepind in de winkel, geld heeft opgenomen bij de geldautomaat of geld heeft overgemaakt via Girotel (Online). Uw saldo wordt net na middernacht vastgesteld en zal daarna gedurende de gehele dag niet meer veranderen, ook niet als u gedurende de dag geld pint of overmaakt, etc. Uw saldo is dus het bedrag dat op uw rekening stond na de verrekening van middernacht en bevat dus geen mutaties die daarna nog gedurende de dag plaatshebben.

Tussentijdse saldi
Het Rekeningoverzicht werkblad bevat een kolom genaamd "Saldo" (kolom H). Deze kolom geeft het saldo op uw rekening nadat de mutatie op de betreffende rij heeft plaatsgevonden. Deze kolom is handig als u bijvoorbeeld wilt controleren of uw rekeningoverzicht sluitend is. De waarde in de saldo-kolom van laatste mutatie (de mutatie met het hoogste volgnummer) op een bepaalde dag geeft het (eind)saldo van die dag aan. Dit moet overeenkomen met het saldo dat u volgens uw afschriften op die datum had. Is dat niet het geval, dan ontbreken er dus mutaties tussen het punt van uw referentie en die mutatie (uw rekeningoverzicht is dan dus niet sluitend en u kunt eventueel zelf handmatig de ontbrekende mutaties invoeren).